Финансовый регулятор CySEC: ваши деньги под контролем

Независимый контроль законности биржевых операций – обязательный механизм мирового рынка и финансовый регулятор СайСЕК является важным элементом системы. Напомним, в чем его задача и как это работает.

CySEC как организация

Комиссия Кипра по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission, греч. Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς) – государственная компания с участием частного капитала и штаб-квартирой в Никосии была создана для финансового контроля национальных компаний. Состав участников организации не разглашается, но, по данным инсайда, долевое участие частных инвесторов в уставном фонде составляет примерно 30%. Льготное налогообложение оффшорной территории Кипра активно привлекает инвестиционный капитал.

Республика Кипр – полноправный член ЕС, с 2044 года согласует свою деятельность с его требованиями и имеет право контролировать компании, работающие на территории стран Евросоюза. Кроме соблюдения законодателсьтва Кипра, деятельность CySEC соответствуют требованиям европейских контролирующих органов, например, FSA и MiFID. Сейчас это авторитетный и востребованный в отрасли финансовый регулятор, его лицензию имеют в своем активе большинство крупных брокеров.

Руководитель – Деметра Калогеру, в структуре 13 отделов, курирующих кроме финансовой, сферу информационных технологий и внутреннего аудита. Сложные и неоднозначные ситуации Комиссия передает специализированным органам ЕС.

Задачи и функции CySEC

Зона ответственности Комиссии:

• выдача лицензий и других разрешений на финансовую деятельность;
• надзор за деятельностью компаний, которым выдал лицензии;
• контроль за работой фондовой биржи Кипра;
• сбор и анализ биржевых данных;
• анализ инвестиционных проектов и портфельных менеджеров;
• отзыв лицензий и реализация штрафных санкций к нарушителям;
• аудит эмитентов ценных бумаг, котирующихся на местной бирже;
• расследование финансовых преступлений и участие в судебных процессах.

Комиссия помогает эмитентам получить аккредитацию на биржах в странах ЕС. Подробную информацию можно найти на официальном сайте (CySEC.Gov cy – отзывы там тоже есть), кроме того, директивы CySEC и новости публикуются на официальных ресурсах Кипра.

Для получения лицензии Сайсек торговая площадка должна проработать на финансовом рынке не менее трех лет, а также выполнить ряд довольно жестких требований, в частности, внести вступительный взнос (€150 тыс.), предоставить полную инфу о собственниках, актуальную финансовую отчетность и т.д.

Регулятор CySEC возвращает деньги или это развод?

Такой вопрос вообще некорректен: CySEC – не брокер, а финансовая контролирующая, можно сказать, фискальная организация (регулятор), поэтому никаких сделок, выплат и уж тем более чарджбеков и прочего тут быть не может. CySEC cам никому никаких денег не дает, но ваши капиталы (вроде как!) защищает. Все, что появляется в сети с подобными предложениями или какими-либо ссылками на похожие названия – обман и мошенничество.

• возврат потерянного депозита.

Трейдер-новичок теряет капитал, но вдруг получает информацию от некоего «CySEC supervision», что брокер признан «недобросовестным» и его(брокера) счета арестованы, но именно этому клиенту очень повезло – убытки можно вернуть. Причем иногда даже прилагается некая «выписка из банка» с вроде как реальными данными.

И всего-то нужно компенсировать «регулятору CySEC»(!) некие судебные (комиссионные, штрафные, на адвоката, страховку, налоги в казну Кипра (!) и пр.) издержки. Лохотрон закрывается после перечисления денег, но особенно наивных могут разводить несколько раз.

• chargeback («чарджбэк»)

Обычно схема используется брокерами, и представляться «сотрудником CySEC» как раз в тренде – организация легко «гуглится» и в сети масса инфы о мифическом «компенсационном фонде». Некий «менеджер» звонит (пишет), называет потерянную трейдером сумму и предлагает вариант решения проблемы. Вроде как регулятор (страховщик, «добрый самаритянин» и т.п.) готов что-то возместить, но нужно завести новый счет, активировать-пополнить-застраховать (как минимум, 50% от убытков) и ждать «компенсации». Даже на e-mail приходят «квитанции» о зачислении этих свежих денег на «счет CySEC». Итог таких манипуляций очевиден.

Фейковые письма от фальшивых Сайсек выглядят очень убедительно – используются фирменные логотипы, причем не только CySEC, к подобным «документам» могут прилагаться фальшивые скрины лицензий, разрешений, договоров и пр., где имена и подписи несуществующих сотрудников смонтированы с реальными. Примеры самых удачных фотошоп-монтажей приведены ниже.

• использование незаконных вариантов названия

CySEC – это государственная контора и она точно не может использовать дополнительные суффиксы, намекающие на корпоративную или частную собственность, как например CySEC inc. , CySEC inc. (FTMS LTD), CySEC Ltd, CySEC corp. Собирают в одном названии кучу аббревиатур, причем могут это зарегить официально, и дурят наивных клиентов.

Активно используются фальшивые сайты (CySEC-regulatory com, CySECsupport online, CySECgov com, CySECs group и тому подобная чепуха). Номера телефонов практически любой страны и комплекты корпоративных e-mail можно купить свободно на любом хостинге.

Реальный регулятор Сайсек не имеет доступа к денежным средствам клиентов брокеров, которым он выдал лицензию, и торговые убытки трейдерам не возвращает. Он может применять какие-либо санкции только к брокерам и никакие выплаты трейдерам не гарантирует.

Преимущества CySEC для трейдера и брокера

У этого регулятора одни из самых низких штрафов за несоблюдение ими же установленных правил: нарушение устава, правил документооборота, сроков отчетности, представления информации о квалификации и состоянии организации – от €5000, некорректный учет торговых счетов и только за финансовые преступления и отмывание денег (разумеется, доказанные) брокера можно наказать на сумму от €20 тыс. до €2 млн. Ну и лишение лицензии также можно приравнять к наказанию.

За 2020 год доход CySEC от штрафов и иной деятельности , аналитики оценивали в €80-90 млн., но официально такие данные не разглашаются.

Любой частный трейдер может обратиться в комиссию с жалобой, которую (вроде как) должны рассмотреть в течении месяца. Но Сайсек не отвечает на e-mail, не звонит на мобильные телефоны, но главное – не открывает разбирательства по индивидуальным жалобам, а просто накапливает их, чтобы потом предъявлять брокерам претензии о невыполнении надзорного мандата.

Финансовые средства, полученные от брокеров в качестве штрафов, потенциально могут быть направлены на возмещение ущерба и другие компенсационные выплаты, но только в результате официального судебного решения. Доказать мошенничество непросто, так что процесс разбирательства может тянуться годами, а итоговая сумма компенсаций может быть неадекватно малой.

Русского варианта сайта и иных ресурсов компания CySEC не поддерживает, но отношение к брокерам и трейдерам из стран СНГ лояльное.

CySEC регулятор: отзывы и мнения

О реальном CySEC отзывы в сети в основном позитивные – комиссия достаточно быстро рассматривает жалобы и принимает решения. Предполагается, что на объективность решений СайСек не влияет статус и размер капитала брокера, хотя есть примеры ситуаций (например, скандал с мошенниками IronFX), когда регулятор вел себя недостаточно жестко. Постоянно идет обмен информацией о нечестных брокерах и отказе от лицензий с другими регуляторными организациями.

Негативные отзывы появляются от пользователей, которые столкнулись с мошенниками под маской регулятора – реальная контора в таких ситуациях ничем помочь не может, разве что советами. Но информацию о подобных мошенниках можно передавать в CySEC по обычным каналам коммуникации.

И что в результате?

Рекомендуем работать только с брокерами, имеющими официальные лицензии финансовых регуляторов, в том числе и CySEC. Конечно, он не дает никаких гарантий, но такой надзор дает больше шансов, что брокер будет работать в правовом поле. По крайней мере, соблюдение международных стандартов торговли и контроля вам обеспечат.

Об авторе:

Мигунов Пётр

Профессиональный трейдер и аналитик финансовых рынков. Лауреат финансовой премии Олимп за изучении крипто индустрии.